TƯ VẤN TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP
Tư vấn tài chính doanh nghiệp là gì?
Tư vấn tài chính có thể hiểu đơn giản là ngành nghề mà các nhà tư vấn sẽ đưa ra những nhận định, giả thuyết. Điều này không chỉ giúp cho các nhà đầu tư có một hướng đi đúng đắn mà còn tạo ra những kết quả đầu tư có khả năng sinh lời cao nhất.
Do vậy yêu cầu các nhà tư vấn tài chính cần phải có rất nhiều kiến thức và sự am hiểu về kinh tế. Ngoài ra họ cũng cần phải có nhiều hiểu biết liên quan đến nhiều lĩnh vực khác thì mới có thể đưa ra các nhận định chính xác và hiệu quả nhất chẳng hạn như:
- Bảo hiểm
- Đầu tư
- Hưu trí
- Bất động sản
- Chứng khoán
Đối tượng nào cần tư vấn tài chính doanh nghiệp?
Hiện nay tài chính doanh nghiệp là một lĩnh vực khá được nhiều người quan tâm. Tuy nhiên nổi bật nhất chính là 3 nhóm đối tượng được nhắc đến sau đây:
- Doanh nghiệp tư nhân có nhu cầu đầu tư vào các lĩnh vực như bất động sản, bảo hiểm, cổ phiếu,…
- Các doanh nghiệp mới hoặc đã hoạt động lâu nhưng không đem lại nhiều hiệu quả.
- Ngoài ra, với một số tổ chức đang có nhu cầu vay vốn đầu tư thì dịch vụ tư vấn cũng sẽ hỗ trợ việc phân tích và chọn lựa những ngân hàng hợp lý nhấ
Tóm lại dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp phục vụ cho những doanh nghiệp đã và đang có định hướng đầu tư kinh doanh theo một chiến lược lâu dài.
Công việc của tư vấn viên khi tư vấn tài chính doanh nghiệp
Có thể nói người tư vấn viên nắm giữ vai trò vô cùng quan trọng trong quá trình cung cấp thông tin và giải pháp cho khách hàng. Để hoàn thành tốt điều này những tư vấn viên cần trải qua 7 công việc quan trọng
- Gặp mặt khách hàng trực tiếp để nắm rõ nhu cầu, mong muốn của họ.
- Thu thập số liệu liên quan từ phía khách hàng như khả năng tài chính, lĩnh vực đầu tư, tình trạng thuế,…
- Từ đó, đưa ra những đánh giá về tình hình hiện tại của khách hàthảo luận định hướng đầu tư.
- Bắt tay vào việc nghiên cứu thị trường, tìm kiếm các cơ hội đầu tư sinh lờ
- Theo dõi tình hình các xu hướng tài chính hiện tại và tương lai.
- Thông báo tình trạng dự báo đến các nhà đầu tư.
- Hỗ trợ các nhà đầu tư mở tài khoản cho mục đích thương mại đặc thù nếu có nhu cầ
Nói cách khác, công việc của các tư vấn viên có ảnh hưởng khá lớn đến các cá nhân hay doanh nghiệp hợp tác. Chính vì vậy các doanh nghiệp cần phải hết sức cẩn trọng, tìm đến các đơn vị tư vấn uy tín, tay nghề cao để đảm bảo mọi chiến lược là đúng hướng nhất.
