NGHỀ TƯ VẤN TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP

Những yếu tố cần có của một chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp

Một người tư vấn tài chính cần có rất nhiều kỹ năng và phẩm chất để tạo niềm tin nơi khách hàng.

• Nắm vững kiến thức tài chính:

Tất nhiên, nếu không nắm vững các kiến thức tài chính thì bạn không thể tư vấn cho khách hàng được một cách tốt nhất.

Đặc biệt, trong lĩnh vực về tài chính lại thường bao gồm rất nhiều các lĩnh vực nhỏ khác như bất động sản, ngân hàng, bảo hiểm…

• Bám sát xu hướng thị trường:

Các doanh nghiệp có nhu cầu tìm tới tư vấn tài chính là để tìm ra những định hướng phát triển đúng đắn trong tương lai.

Vì vậy, các nhà tư vấn cần có sự tìm hiểu và nghiên cứu kỹ thị trường để có thể đưa ra những giải pháp chính xác nhất.

• Nắm vững quy luật đầu tư:

Tư vấn viên cần có sự am hiểu về quy luật đầu tư, các vấn đề pháp lý… để đảm bảo việc đầu tư là hợp pháp và an toàn.

• Quản lý kế hoạch và tiền bạc tốt:

Điều này giúp cho những định hướng thị trường tài chính thêm logic.

Việc tạo lập các kế hoạch định hướng rõ ràng sẽ tăng thêm sự tin tưởng cho khách hàng đối với các chuyên viên.

• Biết lắng nghe và suy luận:

Mỗi nhà tư vấn cần giữ được cái đầu lạnh để có thể đưa ra những đánh giá và định hướng đúng đắn.

Đặc biệt biết lắng nghe và suy luận người chuyên viên sẽ có thể đưa ra phương án cho khách hàng.

• Khả năng giao tiếp tốt:

Nếu khả năng giao tiếp kém, tư vấn viên sẽ không thể truyền đạt được nội tốt.

Mặt khác, nếu giao tiếp tốt tư vấn viên sẽ dễ gây thiện cảm với khách hàng và có thêm nhiều mối quan hệ hữu ích trong tương lai.

• Nhiệt tình, có trách nhiệm

Bất cứ khi nào khách hàng cần những dữ liệu thì các tư vấn viên cần đảm bảo việc cung cấp nhanh chóng và chính xác.

Sự nhiệt tình, có trách nhiệm sẽ làm khách hàng có cảm giác tin tưởng và an tâm hơn khi hợp tác cùng.

Công việc của một chuyên viên vấn tài chính doanh nghiệp

• Gặp mặt khách hàng trực tiếp để nắm rõ nhu cầu, mong muốn của họ.
• Thu thập số liệu liên quan từ phía khách hàng như khả năng tài chính, lĩnh vực đầu tư, tình trạng thuế,…
• Từ đó, đưa ra những đánh giá về tình hình hiện tại của khách hàthảo luận định hướng đầu tư.
• Bắt tay vào việc nghiên cứu thị trường, tìm kiếm các cơ hội đầu tư sinh lờ
• Theo dõi tình hình các xu hướng tài chính hiện tại và tương lai.
• Thông báo tình trạng dự báo đến các nhà đầu tư.
• Hỗ trợ các nhà đầu tư mở tài khoản cho mục đích thương mại đặc thù nếu có nhu cầ